Future Scholar 529 College Savings Plan - Intermediate Bond Portfolio (COLUMBIA TOTAL RETURN BOND 529 ) fond

Future Scholar 529 College Savings Plan - Intermediate Bond Portfolio er en aldersbaseret investeringsfond målrettet opsparing til uddannelsesudgifter. Fondens investeringsstrategi er primært passiv, idet den søger at matche afkastet af en bred obligationsindeks. Fondens aktiver består primært af mellemlange statsobligationer og virksomhedsobligationer af investment grade kvalitet. Allokeringen til aktiver justeres løbende i takt med, at tidshorisonten til uddannelsesudgifterne formindskes, hvorved risikoen reduceres ved at øge andelen af obligationer og mindske eksponeringen mod mere volatile aktiver. Denne fond er ideel for investorer, der har en mellemlang tidshorisont – typisk 5-10 år – til deres uddannelsesmål, og som søger en relativt konservativ investeringsprofil med fokus på kapitalbevarelse og løbende indkomst. En særlig karakteristika er, at den er struktureret som en 529-plan, hvilket giver potentielle skattefordele ved uddannelsesudgifter, afhængig af føderale og statslige regler.