Future Scholar 529 College Savings Plan - Columbia Moderate 529 Portfolio Fund (Columbia Conservative Track Age) aktie

Future Scholar 529 College Savings Plan – Columbia Moderate 529 Portfolio Fund er en aldersbaseret investeringsfond designet til opsparing til uddannelsesudgifter. Fondens strategi er at opnå langsigtet kapitalvækst gennem en diversificeret portefølje, der automatisk justeres over tid for at blive mere konservativ, jo tættere barnet kommer på uddannelsesstart. Investeringsuniverset omfatter primært et bredt spektrum af aktier og obligationer. Fondens aktieandel er moderat, typisk repræsenteret via indeksfonde og ETF’er, der dækker både amerikanske og internationale markeder. Obligationsdelen sikrer stabilitet og består af investeringer i statsobligationer og virksomhedsobligationer af investeringskvalitet. Målgruppen er investorer, der søger en moderat risikoprofil i deres uddannelsesopsparing. Fondens automatiske livscyklusfunktion gør den velegnet til forældre eller andre, der ønsker en passiv investeringsløsning uden løbende at skulle rebalancere porteføljen. Det skal bemærkes, at afkastet ikke er garanteret, og investeringen stadig er forbundet med risiko. Det er en 529-plan, hvilket giver skattemæssige fordele i forbindelse med uddannelsesomkostninger.