Future Scholar 529 College Savings Plan - Columbia Contrarian Core 529 Portfolio (Columbia Contrarian Core 529 Po) aktie

Future Scholar 529 College Savings Plan – Columbia Contrarian Core 529 Portfolio er en aldersbaseret investeringsfond designet til opsparing til uddannelsesudgifter. Fondens investeringsstrategi er værdiinvesteringsbaseret, hvor Columbia Management fokuserer på undervurderede aktiver med potentiale for langsigtet kapitalvækst. Porteføljen investerer primært i en diversificeret samling af amerikanske aktier, primært large-cap selskaber, samt globalt anlagte obligationer. Andelen af aktier reduceres gradvist over tid, i takt med at måldatoen (barnets forventede uddannelsesstart) nærmer sig, for at minimere risikoen. Denne fond er særligt velegnet til investorer, der har en langsigtet tidshorisont og søger en aktivt forvaltet 529-plan med en underliggende filosofi om værdiinvestering. Investorer bør være komfortable med, at fonden kan underperforme benchmark i perioder, hvor value-aktier er ude af favør. Skattefordelene ved en 529-plan gør den attraktiv for familier, der ønsker at spare op til fremtidige uddannelsesomkostninger.