Future Scholar 529 College Savings Plan - iShares Russell 3000 Index Fund 529 Portfolio (iShares Russell 3000 ETF 529 Po) aktie

Future Scholar 529 College Savings Plan – iShares Russell 3000 Index Fund 529 Portfolio er en aldersbaseret investeringsfond designet til opsparing til uddannelsesudgifter. Fondens investeringsstrategi er passiv, baseret på at replikere afkastet af Russell 3000 indekset. Det betyder, at fonden investerer i et bredt udsnit af amerikanske aktier, der repræsenterer ca. 98% af det samlede amerikanske aktiemarked. Fonden består primært af aktier af selskaber i alle størrelser – fra store multinationale virksomheder til mindre, emerging growth-aktier. Allokeringen justeres automatisk over tid, og bevæger sig gradvist mod mere konservative aktiver (obligationer og kontanter) desto tættere barnet kommer på uddannelsesalderen, for at reducere risikoen. Denne 529-plan er velegnet til investorer, der søger en langsigtet, diversificeret aktieeksponering med automatisk risikostyring til at finansiere fremtidige uddannelsesudgifter. Fordelene ved en 529-plan inkluderer skattefrie værdistigninger og potentielt skattefradrag på indbetalinger (afhængigt af stat).