Om Future Scholar 529 College Savings Plan - Columbia Moderate 529 Portfolio Fund (Columbia Moderate Track Ages 18) aktie

Future Scholar 529 College Savings Plan – Columbia Moderate 529 Portfolio Fond er en aldersbaseret investeringsfond, designet til opsparing til uddannelsesomkostninger. Fondens investeringsstrategi er moderat risikoprofil, der sigter mod at opnå langsigtet kapitalvækst, samtidig med at risikoen gradvist reduceres i takt med, at måldatoen for uddannelsesudgifter nærmer sig. Fonden allokerer primært i en diversificeret portefølje af aktier og obligationer. Aktieandelen består af både amerikanske og internationale aktier, herunder large-cap, mid-cap og small-cap selskaber. Obligationerne omfatter primært amerikanske statsobligationer, virksomhedsobligationer og eventuelt inflationsbeskyttede obligationer. Allokeringen tilpasses dynamisk over tid, hvor fokus gradvist skiftes fra aktier til mere konservative obligationer. Fondens målgruppe er investorer med en moderat risikovillighed, der sparer op til en uddannelse, der ligger typisk 10-15 år ude i fremtiden. Future Scholar 529 planen tilbyder skattefordele, idet indbetalinger kan være fradragsberettigede (afhængigt af delstat) og investeringsafkastet er skattefrit, så længe midlerne bruges til kvalificerede uddannelsesudgifter. Fondens struktur er designet specifikt til 529-opsparing.