Future Scholar 529 College Savings Plan - Columbia Moderate 529 Portfolio Fund (Columbia Moderate Track Ages 8-) fond

Future Scholar 529 College Savings Plan – Columbia Moderate 529 Portfolio Fund er en aldersbaseret investeringsfond designet til opsparing til uddannelsesomkostninger. Fondens investeringsstrategi er moderat risikoprofileret og tilpasset investorer med en tidshorisont på typisk 10-15 år, før midlerne skal bruges. Fonden investerer primært i en diversificeret portefølje af aktier og obligationer via indeksfonde og ETF’er. Allokeringen er dynamisk og justeres over tid, hvor andelen af aktier gradvist reduceres og andelen af obligationer øges jo tættere man kommer på den forventede dato for uddannelsesudgifter. Dette reducerer porteføljens volatilitet. Målgruppen er forældre, bedsteforældre eller andre, der ønsker at spare op til fremtidige uddannelsesudgifter, med en acceptabel risikotolerance. Fonden er særligt velegnet til investorer, der foretrækker en bred eksponering mod aktiemarkedet, men samtidig ønsker en vis form for kapitalbevarelse i takt med, at tidshorisonten formindskes. Fordele omfatter skattefrie afkast, så længe midlerne anvendes til kvalificerede uddannelsesudgifter.