Future Scholar 529 College Savings Plan - Columbia Moderate 529 Portfolio Fund (Columbia Aggressive Track Ages ) fond

Future Scholar 529 College Savings Plan – Columbia Moderate 529 Portfolio Fund er en aldersbaseret investeringsfond designet til opsparing til uddannelsesudgifter. Fondens investeringsstrategi er en moderat risikoprofil, der gradvist reducerer eksponeringen mod aktier og øger allokeringen til obligationer, jo tættere investeringshorisonten kommer på uddannelsesstart. Fonden investerer primært i en diversificeret portefølje af amerikanske og internationale aktier, samt amerikanske obligationer. Der anvendes bredt indekserede ETF’er (Exchange Traded Funds) for at opnå en omkostningseffektiv eksponering mod markedet. Målgruppen er investorer, der søger en balanceret tilgang til opsparing til uddannelse med en moderat risikotolerance. Den er særligt velegnet til investorer med en tidshorisont på 10+ år, og som ønsker en portefølje, der automatisk tilpasses i takt med barnets alder. Fondens 529-struktur giver skattefordele i form af skattefri vækst og potentielt skattefri udbetalinger, når midlerne anvendes til kvalificerede uddannelsesudgifter.