Fidelity Advisor 529 Plan - College Portfolio (FA 529 COLLEGE PORT-CL A) fond

Fidelity Advisor 529 Plan – College Portfolio er en aldersbaseret investeringsfond, primært designet til opsparing til uddannelse. Fondens investeringsstrategi er baseret på et ’target date’-princip, hvor aktieallokeringen gradvist reduceres over tid i takt med, at måldatoen for uddannelsesudgifter nærmer sig. Dette reducerer risikoen i perioden umiddelbart før og under uddannelsesforløbet. Fonden investerer i en diversificeret portefølje bestående primært af Fidelity Advisor-aktiefonde og -obligationsfonde, herunder både amerikanske og internationale aktier, samt statsobligationer. Sammensætningen ændres automatisk i henhold til den valgte måldato, hvilket typisk resulterer i en mere konservativ profil jo tættere måldatoen er. College Portfolio er særligt velegnet til forældre og andre, der ønsker en enkel og automatisk styret opsparingsløsning til dækning af fremtidige uddannelsesomkostninger. Den aldersbaserede tilgang kræver minimal investorinvolvering, men giver stadig eksponering mod potentielt højere afkast i de tidlige opsparingsfaser. Der kan være skattemæssige fordele forbundet med en 529 Plan, der varierer afhængigt af staten.