Fidelity Advisor 529 Plan - College Portfolio (FA 529 COLLEGE PORT-CL P) fond

Fidelity Advisor 529 Plan - College Portfolio er en aldersbaseret investeringsfond designet til opsparing til uddannelsesudgifter. Fonden følger en "target date" strategi, hvor allokeringen gradvist skifter fra en højere andel af aktier til en stigende andel af obligationer og kontanter i takt med, at måldatoen for uddannelsesudgifter nærmer sig. Aktiverne består primært af bredt diversificerede Fidelity indexfonde, der dækker amerikanske og internationale aktier, obligationer (både investment grade og high yield) samt kortfristede pengemarkedsinstrumenter. Denne brede diversificering sigter mod at opnå langsigtet kapitalvækst og reducere risikoen. College Portfolio er særligt velegnet til investorer, der ønsker en passivt forvaltet, omkostningseffektiv løsning til at spare op til fremtidige uddannelsesudgifter. Fonden automatiserer allokeringsprocessen baseret på barnets forventede uddannelsesstartår, hvilket gør den til et oplagt valg for forældre eller bedsteforældre, der ønsker en ”set-it-and-forget-it” tilgang til uddannelsesopsparing. Skattefordele ved en 529-plan gælder, såfremt indbetalingerne sker inden for regelrammerne.