Fidelity Advisor 529 Plan - High Income Portfolio (FA 529 HIGH INCOME PORT-CL C) aktie

Fidelity Advisor 529 Plan – High Income Portfolio er en aldersbaseret investeringsfond primært designet til opsparing til uddannelsesudgifter. Fondens investeringsstrategi fokuserer på at generere løbende indkomst med en vis kapitalvækst, primært ved at investere i en diversificeret portefølje af obligationer af forskellig kreditkvalitet og løbetid. Desuden allokeres en mindre andel til aktier, primært amerikanske aktier med fokus på udbytte, for at øge det potentielle afkast. Målgruppen er investorer med en moderat risikoprofil, der søger en strammere indkomstprofil i deres 529-opsparing, typisk dem der nærmer sig tidspunktet for uddannelsesudgifter. Fondens aldersbaserede profil justerer automatisk allokeringen over tid, reducerer risikoen mens uddannelsesdatoen nærmer sig, og øger andelen af mere konservative aktiver. En særlig karakteristika er fondens struktur som en 529-plan, hvilket giver skattemæssige fordele i form af vækst og udlodning af indkomst skattefrit, såfremt midlerne anvendes til kvalificerede uddannelsesudgifter.