New Hampshire Higher Education Savings Plan Trust - Fidelity Advisor 529 Portfolio Fund, Series 2025 (Fidelity Advisor 529 Portfolio ) fond

New Hampshire Higher Education Savings Plan Trust – Fidelity Advisor 529 Portfolio Fund, Series 2025 er en aldersbaseret investeringsfond designet til opsparing til uddannelsesomkostninger. Fondens investeringsstrategi er at gradvist reducere risikoen over tid, i takt med at måldatoen (2025) nærmer sig. Initialt investeres hovedsageligt i en diversificeret portefølje af aktier, både amerikanske og internationale, med formål at opnå langsigtet kapitalvækst. Efterhånden som måldatoen nærmer sig, vil andelen af aktier reduceres til fordel for mere konservative aktivklasser som obligationer og pengemarkedsfonde, for at beskytte den opsparede kapital. Fonden er ideel for investorer, der planlægger at bruge midlerne omkring år 2025 og søger en automatisk risikostyring, der tilpasses barnets/den studerendes alder. Som en 529-plan giver fonden potentielle skattefordele ved uddannelsesrelaterede udgifter, og afkastet er skattefrit, så længe det bruges til kvalificerede uddannelsesomkostninger. Det er vigtigt at bemærke, at afkast ikke er garanteret og investering indebærer risiko.