Future Scholar 529 College Savings Plan - Balanced Growth Portfolio (Advisor Sold) (Columbia Aggressive Track Ages ) fond

Future Scholar 529 College Savings Plan – Balanced Growth Portfolio (rådgivarförsäljning) är en sparplan avsedd för att möta framtida utbildningskostnader. Portföljen följer en balanserad tillväxtstrategi, vilket innebär en diversifierad allokering mellan aktier och räntebärande värdepapper. Investeringsprofilen fokuserar på att maximera avkastningen på lång sikt samtidigt som risken hålls på en måttlig nivå. Fondens tillgångar består huvudsakligen av aktiefonder som investerar i amerikanska aktier av olika storlekar, samt obligationsfonder som investerar i investment grade företagsobligationer och statsobligationer. En mindre del allokeras till alternativa investeringar. Denna portfölj är primärt riktad till föräldrar och vårdnadshavare som sparar för sina barns framtida universitets- eller högskoleutbildning. En viktig egenskap är de skattemässiga fördelarna med en 529-plan, där investeringsavkastningen växer skattefritt och uttag är skattefria om de används för kvalificerade utbildningsutgifter. Observera att detta är en rådgivarförsäljd produkt – investeringen sker genom en finansiell rådgivare.