Future Scholar 529 College Savings Plan - Columbia Moderate 529 Portfolio Fund (Columbia Moderate Track Ages 16) fond

Future Scholar 529 College Savings Plan – Columbia Moderate 529 Portfolio Fund är en investeringsfond avsedd för sparande till framtida universitetsutgifter. Fondens investeringsstrategi är att uppnå moderat tillväxt över tiden genom en diversifierad portfölj. Fonden investerar huvudsakligen i en blandning av aktier och obligationer, med en tyngdpunkt på amerikanska aktier, inklusive large-cap, mid-cap och small-cap bolag. En mindre andel allokeras till internationella aktier och amerikanska investment grade obligationer. Målet är att erbjuda en balans mellan tillväxtpotential och riskminimering. Denna fond är primärt riktad till sparare som har ett medellångt tidshorisont, vanligtvis 5-10 år eller mer, innan medlen behövs för universitetsstudier. Det är en 529-plan, vilket innebär att avkastningen är skattefri vid användning för kvalificerade utbildningskostnader och att vissa stater erbjuder skattefördelar för insättningar. Fonden justerar automatiskt sin tillgångsallokering över tid för att gradvis minska risken ju närmare barnet kommer universitetsåldern.