Future Scholar 529 College Savings Plan - Balanced Portfolio Adviser (12-15 Years) (Columbia Aggressive Track Ages ) fond

Future Scholar 529 College Savings Plan – Balanced Portfolio Adviser (12-15 År) är en sparmetod för universitetsutgifter som riktar sig till föräldrar och förmyndare som planerar för barns framtida universitetsstudier. Fonden följer en balanserad investeringsstrategi med målet att generera tillväxt över tid samtidigt som risken hanteras. Investeringen fördelas primärt över en portfölj bestående av aktier och obligationer, med en gradvis minskning av aktieandelen ju närmare målsparandet (universitetsstart) man kommer. Detta sker genom automatiska portföljjusteringar (glide path) för att minska risken. Fonden investerar i en diversifierad blandning av amerikanska aktier, internationella aktier och investment grade-obligationer. Denna specifika portfölj, utformad för en tidshorisont på 12-15 år, erbjuder en god balans mellan potentiell avkastning och risktolerans. Future Scholar 529 erbjuder skattefördelar genom att sparandet växer skattefritt och uttag är skattefria vid användning för kvalificerade utbildningskostnader. Investeringarna kan även byta förmånstagare inom familjen.