Fidelity Advisor 529 Plan - Portfolio 2025 (FA 529 PORT 2025-CL A) fond

Fidelity Advisor 529 Plan – Portfolio 2025 er en aldersbaseret investeringsfond, designet til opsparing til uddannelsesudgifter. Fondens investeringsstrategi er at gradvist reducere risikoen over tid, i takt med at måldatoen for uddannelsesudgifter nærmer sig. I starten har fonden en højere eksponering mod vækstaktiver for at maksimere potentialet for afkast. Fonden investerer primært i en diversificeret portefølje af aktier, globalt og i emerging markets, samt obligationer af forskellig kreditkvalitet og løbetid. Andelen af obligationer øges progressivt frem mod 2025, hvor fonden typisk vil have en mere konservativ sammensætning med større vægt på obligationer og pengemarkedsinstrumenter for at beskytte den opsparede kapital. Portfolio 2025 er ideel til investorer, hvis barn/studerende forventes at påbegynde uddannelse omkring år 2025. Fondens automatiske risikoreduktion sikrer en mere hensigtsmæssig profil i takt med at opsparingshorisonten forkortes. Det er vigtigt at bemærke, at selvom fonden er aldersbaseret, er den ikke garanteret at levere et bestemt afkast, og der er altid risiko for tab.