New Hampshire Higher Education Savings Plan Trust - Fidelity Advisor 529 Portfolio Fund, Series 2028 (Fidelity Advisor 529 Portfolio ) fond

Fidelity Advisor 529 Portfolio Fund, Series 2028, er en aldersbaseret investeringsfond under New Hampshire Higher Education Savings Plan Trust, designet til opsparing til uddannelsesudgifter. Fonden følger en målrettet dato-strategi, hvor risikoniveauet gradvist reduceres i takt med at måldatoen (2028) nærmer sig. Investeringsstrategien er primært vækstorienteret i de tidlige år, og allokerer midler til en bred diversificering af aktiver, herunder indenlandske og internationale aktier samt obligationer. Efterhånden som måldatoen nærmer sig, reduceres eksponeringen mod aktier til fordel for mere konservative investeringer som obligationer og pengemarkedsinstrumenter, for dermed at beskytte den opsparede kapital. Fonden appellerer primært til investorer, der planlægger at benytte midlerne til uddannelsesudgifter omkring år 2028, og som ønsker en automatisk risikostyringsproces. Det er en særlig fordelagtig løsning for forældre eller bedsteforældre, der ønsker at spare op til børns/barnebørns fremtidige uddannelse med en portefølje der automatisk tilpasses stigende alder og stigende behov for kapitalbevarelse.