New Hampshire Higher Education Savings Plan Trust - Fidelity Advisor 529 Portfolio Fund, Series 2031 (Fidelity Advisor 529 Portfolio ) fond

New Hampshire Higher Education Savings Plan Trust – Fidelity Advisor 529 Portfolio Fund, Series 2031, er en aldersbaseret 529-opsparingsplan dedikeret til uddannelsesomkostninger. Fondens investeringsstrategi er livscyklusorienteret, hvilket indebærer en automatisk reduktion i risiko over tid, i takt med at målåret (2031) nærmer sig. Initialt investeres primært i aktier for at opnå højere vækstpotentiale. Med tiden skiftes porteføljen gradvist mod mere konservative aktiver som obligationer og pengemarkedsinstrumenter for at bevare kapital. Fonden investerer i en diversificeret portefølje af primært aktiefonde, obligationsfonde og eventuelt andre alternative investeringer administreret af Fidelity. Målgruppen er investorer, der sparer op til uddannelsesomkostninger for børn, der forventes at starte på universitetet omkring år 2031. Det er især relevant for investorer, der søger en passiv og automatiseret investeringsløsning, hvor risikoprofilen tilpasses løbende. En væsentlig fordel er de potentielle skattefordele forbundet med 529-opsparingsplaner, hvor afkastet kan være skattefrit, såfremt det anvendes til kvalificerede uddannelsesudgifter.