New Hampshire Higher Education Savings Plan Trust - Fidelity Advisor 529 Portfolio - Series 2037 (Fidelity Advisor 529 Portfolio ) fond

New Hampshire Higher Education Savings Plan Trust – Fidelity Advisor 529 Portfolio – Series 2037 er en aldersbaseret investeringsfond designet som en 529-opsparing til uddannelsesomkostninger. Fondens strategi er at opnå langsigtet kapitalvækst ved gradvist at reducere risikoen, i takt med at måldatoen (2037) nærmer sig. Initialt investeres der primært i aktier, herunder både amerikanske og internationale aktier, med et fokus på bred markedsdækning. I takt med at serien modnes, overgår porteføljen gradvist til en mere konservativ sammensætning med øget allokering til obligationer og pengemarkedsinstrumenter for at bevare kapitalen. Fondsserien er særligt velegnet til investorer, der sparer op til uddannelsesomkostninger for børn, der forventes at begynde videregående uddannelse omkring 2037. Den automatiske risikoreduktion gør den til en "set-it-and-forget-it" løsning, men investorer bør være opmærksomme på, at afkast ikke er garanteret, og værdien kan svinge. Skattefordele ved 529-opsparing gælder, såfremt midlerne anvendes til kvalificerede uddannelsesudgifter.