Fidelity Advisor 529 Plan - Portfolio 2034 (FA 529 PORT 2034-CL A) aktie

Fidelity Advisor 529 Plan – Portfolio 2034 er en aldersbaseret investeringsfond primært designet til opsparing til uddannelsesudgifter. Fondens strategi er en gradvis nedgang i risikoniveau over tid, idet allokeringen forskydes fra mere risikable aktiver til mere konservative, som måldatoen 2034 nærmer sig. Porteføljen investerer bredt i en kombination af aktier, obligationer og kortfristede investeringer. I de tidlige år er der en betydelig andel i aktier, primært amerikanske og internationale aktier, for at maksimere vækstpotentialet. Efterhånden som måldatoen nærmer sig, øges andelen af obligationer og pengemarkedsinstrumenter for at beskytte den opsparede kapital. Fonden er velegnet til investorer, der sparer op til uddannelsesudgifter til børn født omkring 2034, eller som har en tidshorisont på omtrent 10-15 år. Den automatiske rebalancering og aldersbaserede allokering gør den til en passiv investeringsløsning, som er ideel for dem, der ønsker en diversificeret portefølje uden konstant overvågning. Bemærk at 529 planer tilbyder skattefordele i mange stater.