New Hampshire Higher Education Savings Plan Trust - Fidelity Advisor 529 Portfolio - Series 2037 (Fidelity Advisor 529 Portfolio ) aktie

New Hampshire Higher Education Savings Plan Trust – Fidelity Advisor 529 Portfolio – Series 2037 er en aldersbaseret investeringsfond, der er designet til at opspare midler til fremtidige uddannelsesudgifter. Fonden følger en dynamisk aktivallokering, der gradvist reducerer risikoen i takt med at måldatoen (2037) nærmer sig. Initialt investeres primært i aktier – både amerikanske og internationale – for at opnå kapitalvækst. Over tid skiftes der gradvist til en mere defensiv portefølje bestående af obligationer og pengemarkedsinstrumenter for at bevare opsparede midler. Dette sikrer en gradvist mindre udsathed for markedsudsving, jo tættere måldatoen nås. Fonden er velegnet til forældre eller andre, der ønsker at investere med en langsigtet tidshorisont og en forventet uddannelsesudgift omkring år 2037. Fordelen ved en 529-plan er skattefordelen, hvor afkastet er skattefrit, så længe midlerne anvendes til kvalificerede uddannelsesudgifter. Det er vigtigt at bemærke, at værdiansættelsen og afkastet kan variere, og at der er risici forbundet med investering i værdipapirer.