Fidelity Advisor 529 Plan - Strategic Dividend and Income Portfolio (FA 529 STRATEGIC DIV & INCOME P) aktie

Fidelity Advisor 529 Plan – Strategic Dividend and Income Portfolio er en aldersbaseret 529 college opsparingsplan, der primært er designet til investorer, der søger løbende indkomst og kapitalvækst, med en gradvist reduceret risiko i takt med at målet (uddannelsesudgifter) nærmer sig. Fondens investeringsstrategi fokuserer på udbyttebetalende aktier og obligationsinvesteringer for at generere et stabilt afkast. Porteføljen investerer primært i en diversificeret blanding af amerikanske aktier, der historisk set har udbetalt dividender, samt investment grade obligationer, herunder statsobligationer og virksomhedsobligationer. En mindre del kan allokeres til internationale aktier og andre alternative aktivklasser. Fondens risikoprofil ændres over tid, idet andelen af aktier gradvist reduceres og andelen af obligationer øges, efterhånden som den studerende nærmer sig college-alderen. Dette design sigter mod at beskytte opsparingen mod markedsvolatilitet tættere på udtagningsdatoen. Den er velegnet til forældre eller andre begunstigede, der er villige til at acceptere moderat risiko for at opnå et potentielt højere afkast end mere konservative 529-planer.