Fidelity Advisor 529 Plan - Portfolio 2034 (FA 529 PORT 2034-CL C) aktie

Fidelity Advisor 529 Plan - Portfolio 2034 er en aldersbaseret investeringsfond designet til at bidrage til opsparing til uddannelsesudgifter. Fondens investeringsstrategi er livscyklusorienteret, hvilket betyder, at risikoprofilen dynamisk justeres over tid. I starten, med en lang tidshorisont til målet (udannelsesudgifterne), investeres der primært i aktier for at maksimere vækstpotentialet. Porteføljen investerer bredt i amerikanske og internationale aktier, primært via Fidelity's indexfonde. Andelen af aktier reduceres gradvist i takt med at måldatoen (2034) nærmer sig, og der skiftes til en mere konservativ allokering med øget eksponering mod obligationer og pengemarkedsinstrumenter for at bevare kapitalen. Denne fond er velegnet til investorer, der har en tidshorisont på ca. 10-15 år til uddannelsesudgifterne, typisk for børn født omkring 2019-2021. Fordelen ved en aldersbaseret fond er den automatiske risikostyring, som mindsker behovet for løbende justeringer af porteføljen. Det er en passivt forvaltet fond, hvilket typisk resulterer i lavere omkostninger.